民生加银研究精选纯真配置搀和型   证券投资基金托管条约  基金照料东说念主：民生加银基金照料有限公司  基金托管东说念主：中国建造银行股份有限公司      二零二五年五月 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                                                                                   托管条约                                                 目         录 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约   鉴于民生加银基金照料有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续的 有限职守公司，按照计划法律法例的礼貌具备担任基金照料东说念主的履历和才能，拟 召募刊行民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金；   鉴于中国建造银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续的 银行，按照计划法律法例的礼貌具备担任基金托管东说念主的履历和才能；   鉴于民生加银基金照料有限公司拟担任民生加银研究精选纯真配置搀和型证 券投资基金的基金照料东说念主，中国建造银行股份有限公司拟担任民生加银研究精选 纯真配置搀和型证券投资基金的基金托管东说念主；   为明确民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金的基金照料东说念主和基金 托管东说念主之间的职权义务关系，特制订本托管条约；   除非另有约定，《民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金基金合同》 (以下简称“基金合同”)中界说的术语在用于本托管条约时应具有不异的含义；若 有起义应以《基金合同》为准，并依其条件评释。   本基金信息暴露事项以法律法例礼貌及基金合同“第十八部分 基金的信息披 露”约定的内容为准。   若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时间的计划安排见基金合同和招募 说明书的礼貌。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                   托管条约                 一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金照料东说念主   称号：民生加银基金照料有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A   办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A   邮政编码：518038   法定代表东说念主：李业弟   成立日历：2008 年 11 月 3 日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监许可20081187 号   组织时势：有限职守公司（外商投资、非独资）   注册成本：叁亿元   存续时间：永续策划   策划鸿沟：基金召募、基金销售、财富照料和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：中国建造银行股份有限公司(简称：中国建造银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东说念主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织时势：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续策划   策划鸿沟：领受公众入款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金           托管条约 提供信用证干事及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱干事；经中 国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。          二、基金托管条约的依据、方针和原则   （一）签订托管条约的依据   本条约依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”) 等计划法律法例、《基金合同》过头他计划礼貌制订。   （二）签订托管条约的方针   签订本条约的方针是明确基金照料东说念主与基金托管东说念主之间在基金财产的守护、 投资运作、净值计较、收益分拨、信息暴露及相互监督等计划事宜中的职权义务 及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   （三）签订托管条约的原则   基金照料东说念主和基金托管东说念主本着对等自觉、真诚信用、充分保护基金份额握有 东说念主正当权益的原则，经协商一致，签订本条约。       三、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 投资鸿沟、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券选拔 步履的，基金照料东说念主应按照基金托管东说念主要求的时势提供投资品种池，以便基金托 管东说念主运用计划技艺系统，对基金内容投资是否安妥《基金合同》对于证券选拔标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资鸿沟为具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（含中小板、创业板过头他经中国证监会核准上市的股票等）、存托左证、 繁衍用具（权证、股票期权、股指期货等）、债券（含国债、金融债、企业债、 公司债、次级债、可调节债券（含分离交易可转债）、央行单子、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、可交换公司债券、中小企业私募债券等）、货币阛阓 用具、债券回购、财富维持证券、银行入款以及法律法例或中国证监会允许基金 投资的其他金融用具(但须安妥中国证监会计划礼貌)。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                  托管条约    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在执行顺应 设施后，不错将其纳入投资鸿沟。    基金的投资组合比例为：股票财富占基金财富的 0%-95%。基金握有一齐权证 的市值不高出基金财富净值的 3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和 股票期权合约等繁衍用具所需缴纳的交易保证金后，保握现款或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例所有不低于基金财富净值的 5%，前述现款财富不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    （二）基金托管东说念主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和赞助期限进行监督： 需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于基金财富净值 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，前述现款财富不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 的 0.5％； 产净值的 10％； 维持证券限度的 10％； 握有财富维持证券时间，若是其信用品级着落、不再安妥投资步履，应在评级报 揭发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出； 本基金所报告的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的 40％；债券回购最长久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约 财富净值的 10%。 不得高出基金财富净值的 95%。   其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 财富维持证券、买入返售金融财富（不含质押式回购）等。 股票总市值的 20%。   本基金照料东说念主应当按照中国金融期货交易所要求的内容、时势与时限向交易 所讲述所交易和握有的卖出期货合约情况、交易方针及对应的证券财富情况等； 算）应当安妥《基金合同》对于股票投资比例的计划约定。 得高出上一交易日基金财富净值的 20%。 的 10%； 有合约行权所需的全额现款或交易所王法招供的可冲抵期权保证金的现款等价 物； 值按照行权价乘以合约乘数计较； 投资方针和风险收益特征； 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金               托管条约 素以至本基金不安妥前款所礼貌比例死一火的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受 限财富的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握 一致；   除上述第 2、9、24、25 项外，因证券阛阓波动、期货阛阓波动、上市公司合 并、基金限度变动等基金照料东说念主之外的身分以至基金投资比例不安妥上述礼貌投 资比例的，基金照料东说念主应当在 10 个交易日内进行赞助，但中国证监会礼貌的特殊 情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金照料东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥 基金合同的计划约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资政接应当安妥基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或赞助上述死一火，如适用于本基金，基金照料东说念主在 执行顺应设施后，则本基金投资不再受计划死一火或按赞助后的礼貌实施。   （三）基金托管东说念主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对本托 管条约第十五条第九款基金投资拒绝步履通过过后监督式样进行监督。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓励、内容 限定东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当安妥基金的投资方针和投资政策，遵照基金份 额握有东说念主利益优先的原则，防护利益毁坏，计划交易必须事前得到基金托管东说念主的   答允，并执行信息暴露义务。要紧关联交易应提交基金照料东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的独处董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金 托管东说念主提供安妥法律法例及行业步履的、经牢固选拔的、本基金适用的银行间债 券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算式样。基金照料东说念主应 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约 严格按照交易敌手名单的鸿沟在银行间债券阛阓选拔交易敌手。基金托管东说念主监督 基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金照料 东说念主不错每半年对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算式样进行更新，新名单细目 前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。 如基金照料东说念主根据阛阓情况需要临时赞助银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方 式的，应向基金托管东说念主说明原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个责任日内与基 金托管东说念主协商责罚。   基金照料东说念主负责对交易敌手的资信限定，按银行间债券阛阓的交易王法进行 交易，并负责责罚因交易敌手不执行合同而变成的纠纷及亏空，基金托管东说念主不承 担由此变成的任何法律职守及亏空。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金管 理东说念主细方针时期前仍未承担失约职守过头他计划法律职守的，基金照料东说念主不错对 相应亏空先行赐与承担，然后再向计划交易敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间 债券阛阓成交单对合同执行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主没 有按照事前约定的交易敌手或交易式样进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金 照料东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损结怨职守。   （五）基金托管东说念主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主投资流畅受限证券进行监督。   基金照料东说念主投资流畅受限证券，应事前根据中国证监会计划礼貌，明确基金 投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险限定轨制，防护流动 性风险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托管东说念主对基金照料东说念主是否遵守相 关轨制、流动性风险处置预案以及计划投资额度和比例等的情况进行监督。 为经中国证监会批准的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时 明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券。本基金 不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限职守公司或中央 国债登记结算有限职守公司负责登记和存管，并可在证券交易所或天下银行间债 券阛阓交易的证券。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金照料东说念主负责 计划责任的落实和配合，并确保基金托管东说念主概况通常查询。因基金照料东说念主原因产 生的流畅受限证券登记存管问题，变成基金托管东说念主无法安全守护本基金财富的责 任与亏空，及因流畅受限证券存管平直影响本基金安全的职守及亏空，由基金管 理东说念主承担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何时势的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要责罚的基金投资比 例死一火失调、基金流动性迂回以及计划亏空的应酬责罚措施，以及计划异常情况 的处置。基金照料东说念主应在初次投资流畅受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非 公开辟行股票计划流动性风险处置预案。   基金照料东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对计划风险 选定积极有用的措施，在合理的时期内有用责罚基金运作的流动性问题。如因基 金渊博赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活迂回时，基金照料东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个亏空。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职守。如因基金照料东说念主原 因导致本基金出现亏空以至基金托管东说念主承担连带抵偿职守的，基金照料东说念主应抵偿 基金托管东说念主由此遇到的亏空。 托管东说念主提交代洽书面良友，并保证向基金托管东说念主提供的计划良友真确、准确、完 整。计划良友如有赞助，基金照料东说念主应实时提供赞助后的良友。上述书面良友包 括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开辟行股票的批准文献。   （2）非公开辟行股票计划刊行数目、刊行价钱、锁依期等刊行良友。   （3）非公开辟行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限职守公司或中央国债登 记结算有限职守公司签订的证券登记及干事条约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 指定绪论暴露所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金财富净值的比例、锁依期等信息。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约   本基金计划投资受限证券比举例违背计划死一火礼貌，在合理期限内未能进行 实时赞助，基金照料东说念主应在两个责任日内编制临时讲述书，赐与公告。   （1）本基金投资流畅受限证券时的法律法例遵守情况。   （2）在基金投资流畅受限证券照料责任方面计划轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。   （3）计划比例死一火的实施情况。   （4）信息暴露情况。   （六）基金投资中小企业私募债券，基金照料东说念主应根据审慎原则，制定严格 的投资决策经由、风险限定轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会 批准，以防护信用风险、流动性风险等多样风险。   基金托管东说念主对基金投资中小企业私募债券是否安妥比例死一火进行过后监督， 如发现异常情况，应实时以书面时势陈述基金照料东说念主。基金照料东说念主应积极配合和 协助乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性 风险，基金托管东说念主不承担任何职守。如因基金照料东说念主原因导致基金出现亏空以至 基金托管东说念主承担连带抵偿职守的，基金照料东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遇到的亏空。   （七）基金投资股票期权，基金照料东说念主应制定基金参与股票期权交易的交易 结算模式，明确交易实施、计帐交收、司帐核算、保证金存管等业务中的职权和 义务，建立资金安全保障机制，建立股票期权交易决策部门或小组，按照计划要 求作念好东说念主员培训责任，确保投资、风控等中枢岗亭东说念主员具备股票期权业务学问和 相应的专科才能，同期授权特定的照料东说念主员负责股票期权的投资审批事项，制定 相应的投资股票期权风险照料办法。以套期保值为主要方针，根据投资决策经由 和风险限定经由，以严慎性为原则参与股票期权，切实保护握有东说念主的正当权益。   基金托管东说念主应加强对基金参与股票期权交易的监督、核查和风险限定，切实 保护握有东说念主的正当权益。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金因投资股票期权导致的信用风险、流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职守。 如因基金照料东说念主原因导致基金出现亏空以至基金托管东说念主承担连带抵偿职守的，基 金照料东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遇到的亏空。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约   （八）基金托管东说念主根据计划法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 财富净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分拨、计划信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进 行监督和核查。   （九）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或内容投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管条约的礼貌，应实时以电话提醒或书面辅导 等式样陈述基金照料东说念主限期改良。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金照料东说念主收到书面陈述后应鄙人一责任日前实时查对并以书面时势 给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行评释或举证，说明违法原因及 改良期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权 随时对陈述县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主陈述 的违法事项未能在限期内改良的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。   （十）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》 和本托管条约对基金业求实施核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金照料东说念主 应在礼貌时期内回复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行评释或举证；对基金托 管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金 监督讲述的事项，基金照料东说念主应积极配合提供计划数据良友和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交易设施照旧成效的指示违背法 律、行政法例和其他计划礼貌，或者违背《基金合同》约定的，应当立即陈述基 金照料东说念主，由此变成的亏空由基金照料东说念主承担。   （十二）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有要紧违法步履，应实时讲述中国证监 会，同期陈述基金照料东说念主限期改良，并将改良效果讲述中国证监会。基金照料东说念主 无方正原理，拒却、隔澈底方根据本托管条约礼貌运用监督权，或选定拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主冷漠警告仍不改正的， 基金托管东说念主应讲述中国证监会。         四、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主执行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约 账户、复核基金照料东说念主计较的基金财富净值和基金份额净值、根据基金照料东说念主指 令办理计帐交收、计划信息暴露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账照料、未实施或无故延伸实施基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本条约过头他计划礼貌时，应实时以书面时势 陈述基金托管东说念主限期改良。基金托管东说念主收到陈述后应实时查对并以书面时势给基 金照料东说念主发出回函，说明违法原因及改良期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金照料东说念主有权随时对陈述县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查步履，包括但不限于：提交代洽 良友以供基金照料东说念主核查托管财产的完好性和真确性，在礼貌时期内回复基金管 理东说念主并改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法步履，应实时讲述中国证监会， 同期陈述基金托管东说念主限期改良，并将改良效果讲述中国证监会。基金托管东说念主无正 当原理，拒却、隔澈底方根据本条约礼貌运用监督权，或选定拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金照料东说念主冷漠警告仍不改正的，基金管 理东说念主应讲述中国证监会。                 五、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 独处。 两边可另行协商责罚。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的指示，不得自交运用、责罚、 分拨本基金的任何财富（不包含基金托管东说念主依据中国结算公司结算数据完成场内 交易交收、托管财富开户银行扣收结算费和账户咨嗟费等用度）。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金               托管条约 到账日历并陈述基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时陈述基金照料东说念主选定措施进行催收。由此给基金财产变成亏空的，基金管 理东说念主应负责向计划当事东说念主追偿基金财产的亏空，基金托管东说念主对此不承担任何职守。 基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 业银行或者从事客户交易结算交易资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金 召募专户”。该账户由基金照料东说念主开立并照料。 金份额握有东说念主东说念主数安妥《基金法》、《运作办法》等计划礼貌后，基金照料东说念主应 将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在礼貌时 间内，聘用具有从事证券计划业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述。 出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 礼貌办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和照料 金照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主保 管和使用。 和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行动。 理基金财富的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约 东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方答允私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 理和运用由基金照料东说念主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个责任日由基 金托管东说念主从本基金银行入款账户中平直扣收；若因基金银行入款余额不足导致证 券账户开户费无法扣收，基金托管东说念主顺延至次月第七个责任日进行扣收；证券账 户开立后相接六个月内，因本基金银行入款余额握续不足导致证券账户开户费无 法扣收的，基金照料东说念主有义务先行支付基金托管东说念主垫付的开户用度。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职守公司的一 级法东说念主计帐责任，基金照料东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职守公司的礼貌实施。 投资品种的投资业务，触及计划账户的开立、使用的，若无计划礼貌，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的礼貌实施。   （五）债券托管专户的开设和照料   《基金合同》成效后，基金照料东说念主负责以本基金的口头央求并取得干与天下 银行间同行拆借阛阓的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主根据中国东说念主 民银行、银行间阛阓登记结算机构的计划礼貌，以本基金口头在银行间阛阓登记 结算机构开立债券托管账户，握有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行 间阛阓债券的结算。基金照料东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订天下银行间债券 阛阓债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和照料 同》约定的其他投资品种的投资业务时，若是触及计划账户的开设和使用，由基 金照料东说念主协助托管东说念主根据计划法律法例的礼貌和《基金合同》的约定，开立计划 账户。该账户按计划王法使用并照料。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约   （七）基金财产投资的计划有价左证等的守护   基金财产投资的计划什物证券、银行入款开户证实书等有价左证由基金托管 东说念主存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职守公司、中国 证券登记结算有限职守公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库， 守护左证由基金托管东说念主握有。什物证券、银行依期入款证实书等有价左证的购买 和转让，按基金照料东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主 除外机构内容有用限定的财富不承担守护职守。   （八）与基金财产计划的要紧合同的守护   与基金财产计划的要紧合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表 基金签署的、与基金财产计划的要紧合同的原件分别由基金照料东说念主、基金托管东说念主 守护。除本条约另有礼貌外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产计划的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息暴露条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金照料东说念主应保证基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原来的 原件。基金照料东说念主应在要紧合同签署后实时以加密式样将要紧合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个责任日内将原来投递基金托管东说念主处。要紧合同的守护期限为《基 金合同》拒绝后 15 年。             六、指示的发送、证据及实施   基金照料东说念主在运用基金财产时向基金托管东说念主发送资金划拨过头他款项付款指 令，基金托管东说念主实施基金照料东说念主的指示、办理基金名下的资金往复等计划事项。   （一）基金照料东说念主对发送指示东说念主员的书面授权 留印鉴及被授权东说念主署名样本，授权文献应注明被授权东说念主相应的权限。 权文献中载明具体成效时期的，该成效时期不得早于基金托管东说念主收到授权文献并 经电话证据的时点。如早于，则以基金托管东说念主收到授权文献并经电话证据的时点 为授权文献的成效时期。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                  托管条约 及计划操作主说念主员除外的任何东说念主泄露。但法律法例礼貌或有权机关要求的除外。   （二）指示的内容 金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权东说念主署名。   （三）指示的发送、证据及实施的时期和设施   基金照料东说念主发送指示应选定加密传真式样或两边协商一致的其他式样。   基金照料东说念主应按照法律法例和《基金合同》的礼貌，在其正当的策划权限和 交易权限内发送指示；被授权东说念主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东说念主 依约定设施发出的指示，基金照料东说念主不得否定其遵循。但若是基金照料东说念主照旧撤 销或编削对被授权东说念主员的授权，况且基金托管东说念主根据本条约证据后，则对于尔后 该交易指示发送东说念主员无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金照料东说念主不承担 职守，授权已编削但未经基金托管东说念主证据的情况除外。   指示发出后，基金照料东说念主应实时以电话式样向基金托管东说念主证据。   基金照料东说念主应在交易完满后将银行间同行阛阓债券交易成交单加盖预留印鉴 后实时传真给基金托管东说念主，并电话证据。若是银行间簿记系统照旧生成的交易需 要取消或拒绝，基金照料东说念主要书面陈述基金托管东说念主。   基金托管东说念主应指定专东说念主接收基金照料东说念主的指示，预先陈述基金照料东说念主其名单， 并与基金照料东说念主约定指示发送和接收式样。指示到达基金托管东说念主后，基金托管东说念主 应指定专东说念主立即审慎考据计划内容及印鉴和签名，如有疑问必须实时陈述基金管 理东说念主。   基金照料东说念主尽量于划款前 1 个责任日向基金托管东说念主发送指示并证据。对于要 求今日到账的指示，必须在今日 15:30 前向基金托管东说念主发送，15:30 之后发送的， 基金托管东说念主勤恳实施，但不可保证划账告捷。若是要求今日某一时点到账的指示， 则指示需要提前 2 个责任小时发送，并计划付款条件照旧具备。基金托管东说念主将视 付款条件具备时为指示投递时期。对新股申购网下刊行业务，基金照料东说念主应在网 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                   托管条约 下申购缴款日(T 日)的前一责任日放工前将指示发送给基金托管东说念主，指示发送时期 最迟不应晚于 T 日上昼 10:00。对于中国证券登记结算有限职守公司实行 T+0 非担 保交收的业务，基金照料东说念主应在交易日 14：00 前将划款指示发送至托管东说念主。因基 金照料东说念主指示传输不足时，以至资金未能实时划入中登公司所变成的亏空由基金 照料东说念主承担，包括抵偿在深圳阛阓引起其他托管客户交易失败、抵偿因占用结算 参与东说念主最低备付金带来的利息亏空。基金照料东说念主应确保基金托管东说念主在实施指示时， 基金资金账户有饱和的资金余额，在基金资金头寸充足的情况下，基金托管东说念主对 基金照料东说念主安妥法律法例、《基金合同》、本条约的指示不得拖延或拒却实施。   （四）基金照料东说念主发送颠倒指示的情形和处理设施   基金照料东说念主发送颠倒指示的情形包括指示违背法律法例和《基金合同》，指 令发送东说念主员无权或突出权限发送指示。   基金托管东说念主在执行监督职能时，发现基金照料东说念主的指示颠倒时，有权拒却执 行，并实时陈述基金照料东说念主改正。如需取销指示，基金照料东说念主应出具书面说明， 并加盖业务用章。   （五）基金托管东说念主依照法律法例暂缓、拒却实施指示的情形和处理设施   若基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违背法律法例，或者违背《基金合同》 约定的，应当拒却实施，立即陈述基金照料东说念主。   （六）基金托管东说念主未按照基金照料东说念主指示实施的处理方法   基金托管东说念主由于本身原因，未按照基金照料东说念主发送的指示实施并对基金财产 或投资东说念主变成的平直亏空，由基金托管东说念主抵偿由此变成的平直亏空。   （七）更换被授权东说念主员的设施   基金照料东说念主更换被授权东说念主、编削或拒绝对被授权东说念主的授权，应立行将新的授 权文献以传真式样陈述基金托管东说念主，并经电话证据后成效，原授权文献同期废止。 新的授权文献在传真发出后七个责任日内投递文献原来。新的授权文献成效之后， 原来投递之前，基金托管东说念主按照新的授权文献传真件内容实施计划业务，若是新 的授权文献原来与传真件内容不同，由此产生的职守由基金照料东说念主承担。基金托 管东说念主更换接受基金照料东说念主指示的东说念主员，应提前通过灌音电话陈述基金照料东说念主。   （八）其他事项 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约   基金托管东说念主在接收指示时，应酬指示的要素是否都全、印鉴与被授权东说念主是否 与预留的授权文献内容相符进行查验，如发现问题，应实时讲述基金照料东说念主，基 金托管东说念主对实施基金照料东说念主的正当指示对基金财产变成的亏空不承担抵偿职守。   基金参与认购未上市债券时，基金照料东说念主应代表本基金与敌手方签署计划合 同或条约，明确约定债券过户具体事宜。不然，基金照料东说念主需对所认购债券的过 户事宜承担相应职守。               七、交易及计帐交收安排   （一）选拔证券、期货买卖的证券、期货策划机构   基金照料东说念主应筹算选拔证券买卖的证券策划机构的步履和设施。基金照料东说念主 负责选拔证券策划机构，租用其交易单元看成基金的专用交易单元。基金照料东说念主 和被选中的证券策划机构签订录用条约，基金照料东说念主应提前陈述基金托管东说念主，并 依据基金托管东说念主要求提供计划良友，以便基金托管东说念主央求办理接收结算数据手续。 基金照料东说念主应根据计划礼貌，在基金的半年度讲述和年度讲述中将所选证券策划 机构的计划情况及交易信息赐与暴露，并将该等情况及基金交易单元号、佣金费 率等基本信息以及变更情况实时以书面时势陈述基金托管东说念主。   基金照料东说念主负责选拔为本基金提供期货交易干事的期货经纪公司，并与其签 订期货经纪合同。基金照料东说念主、基金托管东说念主和期货公司等可就基金参与股指期货 交易的具体事项另行签订条约约定。   （二）基金投资证券后的计帐交收安排   基金照料东说念主与基金托管东说念主应根据计划法律法例及计划业务王法，签订《托管   银行证券资金结算条约》，用以具体明确基金照料东说念主与基金托管东说念主在证券交 易资金结算业务中的职守。   根据中国证券登记结算有限职守公司礼貌，在每月前 3 个责任日内，中国证 券登记结算有限职守公司对结算参与东说念主的最低结算备付金、结算保证金名额进行 重新核算、赞助。基金托管东说念主在中国证券登记结算有限职守公司赞助最低结算备 付金、结算保证金当日，在账户资金讲述中反应赞助后的最低备付金和结算保证 金。基金照料东说念主应预留最低备付金和结算保证金，并根据中国证券登记结算有限 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                 托管条约 职守公司细方针内容最低备付金、结算保证金数据为依据安排资金运作，赞助所 需的现款头寸。   基金托管东说念主负责基金买卖证券的计帐交收。场内资金结算由基金托管东说念主根据 中国证券登记结算有限职守公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东说念主根据 基金照料东说念主的交易划款指示具体办理。   若是因为基金托管东说念主本身原因在计帐上变成基金财产的平直亏空，应由基金 托管东说念主负责抵偿；若是因为基金照料东说念主未事前陈述基金托管东说念主增多交易单元等事 宜，以至基金托管东说念主接收数据不完好，变成计帐缺点的职守由基金照料东说念主承担； 若是因为基金照料东说念主未事前陈述需要单独结算的交易，变成基金财富亏空的由基 金照料东说念主承担；若是由于基金照料东说念主违背阛阓操作王法的礼貌进行超买、超卖及 质押券欠库等原因变成基金投资计帐迂回和风险的，基金托管东说念主发现后应立即通 知基金照料东说念主，由基金照料东说念主负责责罚，由此给基金托管东说念主、本基金和基金托管 东说念主托管的其他财富变成的平直亏空由基金照料东说念主承担。   基金照料东说念主应选定合理、必要措施，确保 T 日日终有饱和的资金头寸完成 T+1 日的投资交易资金结算；如因基金照料东说念主原因导致资金头寸不足，基金照料东说念主应 在 T+1 日上昼 12：00 前补足透提款项，确保资金计帐。若是未遵照上述礼貌备足 资金头寸，影响基金财富的计帐交收及基金托管东说念主与中国证券登记结算有限公司 之间的一级计帐，由此给基金托管东说念主、基金财富及基金托管东说念主托管的其他财富造 成的平直亏空由基金照料东说念主负责。   根据中国证券登记结算有限职守公司结算礼貌，基金照料东说念主在进行融资回购 业务时，用于融资回购的债券将看成偿还融资回购到期购回款的质押券。如因基 金照料东说念主原因变成债券回购交收失约或因折算率变化变成质押欠库，导致中国证 券登记结算公司欠库扣款或对证押券进行处置变成的投资风险和亏空由基金照料 东说念主承担。   实行场内 T+0 交收的资金计帐按照基金托管东说念主的计划礼貌经由实施。   （1）交易记载的查对   基金照料东说念主与基金托管东说念主按日进行交易记载的查对。逐日对外暴露净值之前， 必须保证今日整个内容交易记载与基金司帐账簿上的交易记载都备一致。若是实 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约 际交易记载与司帐账簿记载不一致，变成基金司帐核算不完好或不真确，由此导 致的亏空由基金照料东说念主承担。   （2）资金账方针查对   资金账目由基金照料东说念主与基金托管东说念主按日核实。   （3）证券账方针查对   基金照料东说念主和基金托管东说念主每交易日完满后查对基金证券账目，确保两边账目 相符。基金照料东说念主和基金托管东说念主每月月末查对什物证券账目。   （三）基金申购和赎回业务处理的基本礼貌 金托管东说念主。基金照料东说念主应酬传递的申购、赎回、调节洞开式基金的数据真确性负 责。基金托管东说念主应实时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金照料东说念主指示及 时划付赎回及转出款项。 整。 和盖印成效的纸制计帐汇总表)，如因多样原因，该系统无法通常发送，两边可协 商责罚处理式样。基金照料东说念主向基金托管东说念主发送的数据，两边各自按计划礼貌保 存。 时进行。不然，由基金照料东说念主承担相应的职守。   为餍足申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金照料东说念主开立资金计帐的专 用账户，该账户由登记机构照料。 到账日历并陈述基金托管东说念主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托管 东说念主应实时陈述基金照料东说念主选定措施进行催收，由此变成基金亏空的，基金照料东说念主 应负责向计划当事东说念主追偿基金的亏空。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                 托管条约   拨付赎回款或进行基金分成时，如基金资金账户有饱和的资金，基金托管东说念主 应按时拨付；因基金资金账户莫得饱和的资金，导致基金托管东说念主不可按时拨付， 如系基金照料东说念主的原因变成，职守由基金照料东说念主承担，基金托管东说念主不承担垫款义 务。   除申购款项到达基金资金账户需两边按约定式样对账外，回购到期付款和与 投资计划的付款、赎回和分成资金划拨时，基金照料东说念主需向基金托管东说念主下达指示。   资金指示的时势、内容、发送、接收和证据式样等与投资指示不异。   （四）申赎净额结算   基金托管账户与“基金计帐账户”间的资金结算遵照“全额计帐、净额交收” 的原则，逐日(T 日：资金交收日，下同)按照托管账户应收资金与应付资金的差额 来细目托管账户净应收额或净应付额，以此细目资金交收额。当存在托管账户净 应收额时，基金照料东说念主应在 T 日 15:00 之前从基金计帐账户划往基金托管账户；当 存在托管账户净应付额时，基金托管东说念主按基金照料东说念主的划款指示将托管账户净应 付额在 T 日 12:00 之前划往基金计帐账户   （五）基金调节 告基金托管东说念主并就计划事宜进行协商。 计帐和数据传递的时期、设施及托管条约当事东说念主承担的权责按基金照料东说念主届时的 公告实施。 公告。   （六）基金现款分成 的计划礼貌在中国证监会指定绪论上公告并报中国证监会备案。 基金托管东说念主发送现款红利的划款指示，基金托管东说念主应实时将资金划入专用账户。   （七）投资银行入款的独特约定 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金               托管条约 入款风险限定补充条约》。 以便基金托管东说念主有饱和的时期执行相应的业务操作设施。            八、基金财富净值计较和司帐核算   （一）基金财富净值的计较、复核与完成的时期及设施 个责任日闭市后，基金财富净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金照料东说念主于每个责任日计较基金财富净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 《基金合同》的礼貌暂停估值时除外。基金照料东说念主每个责任日对基金财富估值后， 将基金份额净值效果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主 对外公布。   （二）基金财富估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、存托左证、繁衍用具、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等财富及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生 要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市 价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分， 赞助最近交易市价，细目公允价钱； 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约 相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未 发生要紧变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品 种的现行市价及要紧变化身分，赞助最近交易市价，细目公允价钱； 的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价 减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变 化身分，赞助最近交易市价，细目公允价钱； 易所上市的财富维持证券，选定估值技艺细目公允价值，在估值技艺难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市时间的有价证券应差别如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 上市的消失股票的估值方法估值；非公开辟行有明确锁依期的股票，按监管机构 或行业协会计划礼貌细目公允价值。   （3）天下银行间债券阛阓交易的债券、财富维持证券等固定收益品种，选定 估值技艺细目公允价值。   （4）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，选定最近交易日结算 价估值。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                 托管条约   （5）本基金投资股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，选定最近交易日结算 价估值。   （6）私募债券，选定估值技艺细目公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。   （7）如有充足原理合计按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主可在执行顺应设施后， 选定舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性。   （9）本基金投资存托左证的估值核算，依照境内上市交易的股票实施。   （10）存在计划法律法例以及监管部门有计划程序且适用于本基金的，从其 礼貌。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、 设施及计划法律法例的礼貌或者未能充分咨嗟基金份额握有东说念主利益时，应立即通 知对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据计划法律法例，基金财富净值计较和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主 承担。本基金的基金司帐职守方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金计划的会 计问题，如经计划各方在对等基础上充分顾问后，仍无法达成一致敬见的，基金 照料东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说光线，按照基金照料东说念主对基金财富净 值的计较效果对外赐与公布。   基金照料东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（7）项进行估值时，所变成的舛讹 不看成基金财富估值颠倒处理。   （三）基金份额净值颠倒的处理式样 值颠倒；基金份额净值出现颠倒时，基金照料东说念主应当立即赐与改良，通报基金托 管东说念主，并选定合理的措施在意亏空进一步扩大；颠倒偏差达到基金份额净值的 金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告；当发生净值计较颠倒时，由基金管 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约 理东说念主负责处理，由此给基金份额握有东说念主和基金变成亏空的，应由基金照料东说念主先行 赔付，基金照料东说念主按缺点情形，有权向其他当事东说念主追偿。 时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应根据内容情况界定两边承担的职守，经证据后按 以下条件进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐职守方由基金照料东说念主担任，与本基金计划的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分顾问后，尚不可达成一致时，按基金照料东说念主的建议执 行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产变成的亏空，由基金照料东说念主负责赔付。   (2)若基金照料东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且 基金托管东说念主未对计较过程冷漠疑义或要求基金照料东说念主书面说明，基金份额净值出 错且变成基金份额握有东说念主亏空的，应根据法律法例的礼貌对投资者或基金支付赔 偿金，就内容向投资者或基金支付的抵偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照拂 理费和托管费的比例各自承担相应的职守。   (3)如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较效果，天然屡次重新计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金照料东说念主的计较效果对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金变成的亏空，由基 金照料东说念主负责赔付。   (4)由于基金照料东说念主提供的信息颠倒（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较颠倒而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的亏空，由 基金照料东说念主负责赔付。 基金照料东说念主和基金托管东说念主天然照旧选定必要、顺应、合理的措施进行查验，然则 未能发现该颠倒而变成的基金财富估值颠倒，基金照料东说念主、基金托管东说念主免除抵偿 职守。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应积极选定必要的措施排斥由此变成的影响。 基金照料东说念主计较效果为准。 行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约 时； 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度计划部门礼貌的司帐轨制实施。   （六）基金账册的建立   基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金照料东说念主、基金 托管东说念主分别独当场建立、记载和守护本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在不对，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金财富净值的计较和公告的，以基金 照料东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲述的编制和复核   基金财务报表由基金照料东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金照料东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时陈述基金照料东说念主共同查出原因，进行赞助，直至两边数据都备 一致。   (1)报表的编制   基金照料东说念主应当在每月完满后 5 个责任日内完成月度报表的编制；在每个季 度完满之日起 15 个责任日内完成基金季度讲述的编制；在上半年完满之日起 60 日内完成基金半年度讲述的编制；在每年完满之日起 90 日内完成基金年度讲述的 编制。基金年度讲述的财务司帐讲述应当经过审计。《基金合同》成效不足两个 月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度讲述、半年度讲述或者年度讲述。   (2)报表的复核 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约   基金照料东说念主应实时完成报表编制，将计划报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行赞助，赞助以国度计划礼貌为准。   基金照料东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核计划报表及讲述。   （八）基金照料东说念主应在编制季度讲述、半年度讲述或者年度讲述之前实时向 基金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制效果。   （九）实施侧袋机制时间的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。                 九、基金收益分拨   基金收益分拨是指按礼貌将基金的可分拨收益按基金份额进行比例分拨。   （一）基金收益分拨的原则   基金收益分拨应遵照下列原则： 分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》成效起火 3 个月可不进行收益 分拨。 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许 的收益分拨式样是现款分成； 份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   （二）基金收益分拨的时期和设施   本基金收益分拨决议由基金照料东说念主拟订，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定绪论公告并报中国证监会备案。基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可 供分拨利润计较截止日）的时期不得高出 15 个责任日。基金收益分拨决议公告后 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约 (依据具体决议的礼貌)，基金照料东说念主就支付的现款红利向基金托管东说念主发送划款指 令，基金托管东说念主按照基金照料东说念主的指示实时进行分成资金的划付。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方 法，依照《民生加银基金照料有限公司洞开式基金业务王法》实施。   （三）实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的礼貌。                 十、基金信息暴露   （一）守秘义务   基金托管东说念主和基金照料东说念主应按法律法例、《基金合同》的计划礼貌进行信息 暴露，拟公开暴露的信息在公开暴露之前应予守秘。除按《基金法》、《基金合 同》、《信息暴露办法》过头他计划礼貌进行信息暴露外，基金照料东说念主和基金托 管东说念主对基金运作中产生的信息以及从对方获取的业务信息应予守秘。然则，如下 情况不应视为基金照料东说念主或基金托管东说念主违背守秘义务： 监会等监管机构的号令、决定所作念出的信息暴露或公开。   （二）信息暴露的内容   基金的信息暴露内容主要包括基金招募说明书、《基金合同》、托管条约、 基金份额发售公告、基金召募情况、《基金合同》成效公告、基金财富净值、基 金份额净值、基金份额申购、赎回价钱、基金依期讲述（包括基金年度讲述、基 金半年度讲述和基金季度讲述）、临时讲述、表露公告、基金份额握有东说念主大会决 议、中国证监会礼貌的其他信息。基金年度讲述需经具有从事证券计划业务履历 的司帐师事务所审计后，方可暴露。   （三）基金托管东说念主和基金照料东说念主在信息暴露中的职责和信息暴露设施 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金            托管条约   基金托管东说念主和基金照料东说念主在信息暴露过程中应以保护基金份额握有东说念主利益为 宗旨，真诚信用，严守机要。基金照料东说念主负责办理与基金计划的信息暴露事宜， 基金托管东说念主应当按照计划法律法例和《基金合同》的约定，对于本章第（二）条 礼貌的应由基金托管东说念主复核的事项进行复核，基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主赐与公布。   对于不需要基金托管东说念主(或基金照料东说念主)复核的信息，基金照料东说念主(或基金托管 东说念主)在公告前应奉告基金托管东说念主(或基金照料东说念主)。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应积极配合、相互监督，保证其执行按照法定式样 和限时暴露的义务。   基金照料东说念主应当在中国证监会礼貌的时期内，将应予暴露的基金信息通过指 定绪论暴露。根据法律法例应由基金托管东说念主公开暴露的信息，基金托管东说念主将通过 指定绪论公开暴露。   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸暴露基金计划信 息：   (1)不可抗力；   (2)出现基金合同约定的暂停估值的情形；   (3)法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的情况。   按计划礼貌须经基金托管东说念主复核的信息暴露文献，由基金照料东说念主草拟、并经 基金托管东说念主复核后由基金照料东说念主公告。发生《基金合同》中礼貌需要暴露的事项 时，按《基金合同》礼貌公布。   赐与暴露的信息文本，存放在基金照料东说念主/基金托管东说念主处，投资者不错免费查 阅。在支付工本费后可在合理时期获取上述文献的复制件或复印件。基金照料东说念主 和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容都备一致。   （四）实施侧袋机制时间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，计划信息暴露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息暴露，详见招募说明书的礼貌。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约                  十一、基金用度   （一）基金照料费的计提比例和计提方法   本基金的照料费按前一日基金财富净值的 1.20%年费率计提。照料费的计较方 法如下：   H＝E×年照料费率÷以前天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金财富净值   （二）基金托管费的计提比例和计提方法   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.20%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×年托管费率÷以前天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   （三）证券、期货账户开户用度、证券、期货交易用度、基金的银行汇划费 用、账户咨嗟费、《基金合同》成效后的信息暴露用度、基金份额握有东说念主大会费 用、《基金合同》成效后与基金计划的司帐师费、讼师费和诉讼费等根据计划法 律法例、《基金合同》及相应条约的礼貌，列入当期基金用度。   （四）不列入基金用度的式样   《基金合同》成效前的讼师费、司帐师费和信息暴露用度不得从基金财产中 列支；基金照料东说念主和基金托管东说念主因未执行或未都备执行义务导致的用度支拨或基 金财产的亏空，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。   （五）基金照料费和基金托管费的赞助   基金照料东说念主和基金托管东说念主可协筹议情裁汰基金照料费和基金托管费，此项调 整不需要基金份额握有东说念主大会决议通过。基金照料东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定绪论上刊登公告。   （六）基金照料费和基金托管费的复核设施、支付式样和时期   基金托管东说念主对基金照料东说念主计提的基金照料费和基金托管费等，根据本托管协 议和《基金合同》的计划礼貌进行复核。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约   基金照料费、基金托管费逐日计提，按月支付。由托管东说念主根据与照料东说念主查对 一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 照料东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，照料东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时计划托管东说念主协商解 决。   在首期支付基金照料费前，基金照料东说念主应向托管东说念主出具防范函件指定基金管 理费的收款账户。基金照料东说念主如需要变更此账户，应提前 5 个责任日向托管东说念主出 具书面的收款账户变更陈述。   （七）违法处理式样   基金托管东说念主发现基金照料东说念主违背《基金法》、《基金合同》、《运作办法》 过头他计划礼貌从基金财产中列支用度时，基金托管东说念主可要求基金照料东说念主赐与说 明评释，如基金照料东说念主无方正原理，基金托管东说念主可拒却支付。   （八）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的礼貌。            十二、基金份额握有东说念主名册的守护   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金照料东说念主的指示编制和守护，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别守护基金份额握有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不可 妥善守护，则按计划法例承担职守。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金照料东说念主应将计划良友送交基 金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完好性。基 金托管东说念主不得将所守护的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应遵守守秘义务。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                  托管条约            十三、基金计划文献档案的保存   （一）档案保存   基金照料东说念主应保存基金财产照料业务行动的记载、账册、报表和其他计划资 料。基金托管东说念主应保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他计划良友。 基金照料东说念主和基金托管东说念主都应当按礼貌的期限守护。保存期限不少于 15 年。   （二）合同档案的建立 处。 基金托管东说念主。   （三）变更与协助   若基金照料东说念主/基金托管东说念主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任 东说念主接收相应文献。   （四）基金照料东说念主和基金托管东说念主应按各自职责完好保存原始左证、记账左证、 基金账册、交易记载和蹙迫合同等，承担守秘义务并保存至少十五年以上。          十四、基金照料东说念主和基金托管东说念主的更换   （一）基金照料东说念主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金照料东说念主职责拒绝：   (1)被照章取消基金照料履历；   (2)照章遣散、被照章取销或被照章宣告歇业；   (3)被基金份额握有东说念主大会罢黜；   (4)法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他情形。   更换基金照料东说念主必须依照如下设施进行：   (1)提名：新任基金照料东说念主由基金托管东说念主或由单独或所有握有 10%以上(含 10%) 基金份额的基金份额握有东说念主提名； 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                  托管条约   (2)决议：基金份额握有东说念主大会在基金照料东说念主职责拒绝后 6 个月内对被提名的 基金照料东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东说念主所握表决权的三分 之二以上(含三分之二)表决通过；   (3)临时基金照料东说念主：新任基金照料东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金 照料东说念主；   (4)备案：基金份额握有东说念主大会选任基金照料东说念主的决议须报中国证监会备案；   (5)公告：基金照料东说念主更换后，由基金托管东说念主在更换基金照料东说念主的基金份额握 有东说念主大会决议成效后 2 日内在指定绪论公告；   (6)交代：基金照料东说念主职责拒绝的，基金照料东说念主应妥善守护基金照料业务良友， 实时向临时基金照料东说念主或新任基金照料东说念主理理基金照料业务的移交手续，临时基 金照料东说念主或新任基金照料东说念主应实时接收。新任基金照料东说念主应与基金托管东说念主查对基 金财富总值；   (7)审计：基金照料东说念主职责拒绝的，应当按照法律法例礼貌聘用司帐师事务所 对基金财产进行审计，并将审计效果赐与公告，同期报中国证监会备案；   (8)基金称号变更：基金照料东说念主更换后，若是原任或新任基金照料东说念主要求，应 按其要求替换或删除基金称号中与原基金照料东说念主计划的称号字样。   （二）基金托管东说念主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责拒绝：   (1)被照章取消基金托管履历；   (2)照章遣散、被照章取销或被照章宣告歇业；   (3)被基金份额握有东说念主大会罢黜；   (4)法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他情形。   (1)提名：新任基金托管东说念主由基金照料东说念主或由单独或所有握有 10%以上(含 10%) 基金份额的基金份额握有东说念主提名；   (2)决议：基金份额握有东说念主大会在基金托管东说念主职责拒绝后 6 个月内对被提名的 基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东说念主所握表决权的三分 之二以上(含三分之二)表决通过； 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金                托管条约   (3)临时基金托管东说念主：新任基金托管东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金 托管东说念主；   (4) 备案：基金份额握有东说念主大会更换基金托管东说念主的决议须报中国证监会备案；   (5)公告：基金托管东说念主更换后，由基金照料东说念主在更换基金托管东说念主的基金份额握 有东说念主大会决议成效后 2 日内在指定绪论公告；   (6)交代：基金托管东说念主职责拒绝的，应当妥善守护基金财产和基金托管业务资 料，实时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管东说念主或者临时基 金托管东说念主应当实时接收。新任基金托管东说念主与基金照料东说念主查对基金财富总值；   (7)审计：基金托管东说念主职责拒绝的，应当按照法律法例礼貌聘用司帐师事务所 对基金财产进行审计，并将审计效果赐与公告，同期报中国证监会备案。   （三）基金照料东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和设施 额 10%以上(含 10%)的基金份额握有东说念主提名新的基金照料东说念主和基金托管东说念主； 的基金份额握有东说念主大会决议成效后 2 日内在指定绪论上聚会公告。   （四）新基金照料东说念主接收基金照料业务或新基金托管东说念主接收基金财产和基金 托管业务前，原基金照料东说念主或原基金托管东说念主应链接执行计划职责，并保证不作念出 对基金份额握有东说念主的利益变成毁伤的步履。                  十五、拒绝步履   本条约当事东说念主拒绝从事的步履，包括但不限于：   （一）基金照料东说念主、基金托管东说念主将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产 从事证券投资。   （二）基金照料东说念主不公说念地对待其照料的不同基金财产，基金托管东说念主不公说念 地对待其托管的不同基金财产。   （三）基金照料东说念主、基金托管东说念主利用基金财产为基金份额握有东说念主除外的第三 东说念主牟取利益。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约   （四）基金照料东说念主、基金托管东说念主向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损 失。   （五）基金照料东说念主、基金托管东说念主对他东说念主泄漏基金运作和照料过程中任何尚未 按法律法例礼貌的式样公开暴露的信息。   （六）基金照料东说念主在莫得充足资金的情况下向基金托管东说念主发出投资指示和赎 回、分成资金的划拨指示，或违法向基金托管东说念主发出指示。   （七）基金照料东说念主、基金托管东说念主在行政上、财务上不独处, 其高档照料东说念主员和 其他从业东说念主员相互兼职。   （八）基金托管东说念主暗自动用或责罚基金财产，根据基金照料东说念主的正当指示、 《基金合同》或托管条约的礼貌进行责罚的除外。   （九）基金财产用于下列投资或者行动：1.承销证券；2.违背礼貌向他东说念主贷款 或者提供担保；3.从事承担无穷职守的投资；4.买卖其他基金份额，然则中国证监 会另有礼貌的除外；5.向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；6.从事内幕交易、专揽 证券交易价钱过头他不方正的证券交易行动；7. 法律、行政法例和中国证监会规 定拒绝的其他行动。。法律法例或监管部门取消或变更上述死一火，如适用于本基 金，则本基金投资不再受计划死一火或以变更后的礼貌为准。   （十）法律法例和《基金合同》拒绝的其他步履，以及法律、行政法例和中 国证监会礼貌拒绝基金照料东说念主、基金托管东说念主从事的其他步履。        十六、托管条约的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更设施   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的礼貌有任何毁坏。基金托管条约的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管条约拒绝出现的情形 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 具有从事证券计划业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员构成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   (1)《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作计帐讲述；   (5)聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述 出具法律办法书；   (6)将计帐效果报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的计划要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经司帐师事务所 审计、并由讼师事务所出具法律办法书后，报中国证监会备案并公告。基金财产 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金             托管条约 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                  十七、失约职守   （一）基金照料东说念主、基金托管东说念主不执行本条约或执行本条约不安妥约定的， 应当承担失约职守。   （二）基金照料东说念主、基金托管东说念主在执行各自职责的过程中，违背《基金法》 或者《基金合同》和本托管条约约定，给基金财产或者基金份额握有东说念主变成毁伤 的，应当分别对各自的步履照章承担抵偿职守；因共同步履给基金财产或者基金 份额握有东说念主变成毁伤的，应当承担连带抵偿职守。   （三）一方当事东说念主失约，给另一方当事东说念主变成亏空的，应就平直亏空进行赔 偿；给基金财产变成亏空的，应就平直亏空进行抵偿，另一方当事东说念主有职权及义 务代表基金向失约方追偿。然则如发生下列情况，当事东说念主不错免责： 或不看成而变成的亏空等； 亏空或潜在亏空等。   （四）一方当事东说念主失约，另一方当事东说念主在任责鸿沟内有义务实时选定必要的 措施，勤恳在意亏空的扩大。   （五）失约步履虽已发生，但本托管条约概况链接执行的，在最大限定地保 护基金份额握有东说念主利益的前提下，基金照料东说念主和基金托管东说念主应当链接执行本条约。   （六）由于基金照料东说念主、基金托管东说念主不可限定的身分导致业务出现缺点，基 金照料东说念主和基金托管东说念主天然照旧选定必要、顺应、合理的措施进行查验，然则未 能发现颠倒的，由此变成基金财产或投资东说念主亏空，基金照料东说念主和基金托管东说念主免除 抵偿职守。然则基金照料东说念主和基金托管东说念主应积极选定必要的措施排斥或减弱由此 变成的影响。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金              托管条约                 十八、争议责罚式样   因本条约产生或与之计划的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入责罚，协商、 长入不可责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲 裁所在为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲 裁。仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有胁制力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，各自链接 诚实、勤勉、尽职地执行《基金合同》和本托管条约礼貌的义务，咨嗟基金份额 握有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律统治。                十九、托管条约的遵循   两边对托管条约的遵循约定如下：   （一）基金照料东说念主在向中国证监会央求发售基金份额时提交的托管条约草案， 应经托管条约当事东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或授权代表签章，条约当事东说念主 两边根据中国证监会的办法修改托管条约草案。托管条约以中国证监会注册的文 本为防范文本。   （二）托管条约自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》成效之日 起成效。托管条约的有用期自其成效之日起至基金财产计帐效果报中国证监会备 案并公告之日止。   （三）托管条约自成效之日起对托管条约当事东说念主具有同等的法律胁制力。   （四）本条约一式六份，条约两边各握二份，上报监管机构二份，每份具有 同等的法律遵循。                  二十、其他事项   如发生有权司法机关照章冻结基金份额握有东说念主的基金份额时，基金照料东说念主应 赐与配合，承担司法协助义务。   除本条约有明确界说外，本条约的用语界说适用《基金合同》的约定。本协 议未尽事宜，当事东说念主依据《基金合同》、计划法律法例等礼貌协商办理。 民生加银研究精选纯真配置搀和型证券投资基金         托管条约               二十一、托管条约的签订   本条约两边法定代表东说念主或授权代表签章、签订地、签订日